Asesoría de inversión
El servicio de asesoría requiere que Mutual Valores le aplique un cuestionario para conocer las características personales o de la empresa que nos permite conocer cuál es el nivel de tolerancia con respecto al riesgo.
Cuando un inversionista contrata ese servicio recibe del puesto de bolsa, recomendaciones personalizadas, además de toda la información relevante y explicación de elementos de riesgos relativa a los valores o instrumentos financieros que se están recomendando adquirir con el fin del cliente tome decisiones informadas.
Las recomendaciones personalizadas se realizan con valores o instrumentos financieros en concreto y se presentan al inversionista de acuerdo a su perfil de riesgos y sus objetivos de inversión. Es decir las recomendaciones no se realizan para grupos de inversionistas sino para cada cliente en particular. Adicionalmente cada recomendación (asesoría) es proporcional a los instrumentos y al conocimiento que usted tenga como inversionista.
Si usted como inversionista considera que no tiene los conocimientos o el tiempo suficiente para el manejo de su cartera lo mejor es que contrate un servicio de asesoría y reciba la información necesaria para que tome mejores decisiones.
Este servicio debe ser conjunto con la ejecución de órdenes, una vez que ustedes haya tomado la decisión de inversión emite el mandato de ejecución de la transacción a su Agente de Bolsa o Asesor de inversión.
Para brindar este servicio Mutual Valores cuenta con lo siguiente:
1. Políticas y procedimientos para que las recomendaciones que realicemos a los inversionistas sean consistentes con sus perfiles de riesgo, además de contar con políticas de inversión por producto asociado a cada perfil.
2. Metodologías para la aprobación de los instrumentos financieros o valores sobre los que nuestros Agentes de Bolsa o Asesores de inversión harán las recomendaciones.
3. Un departamento de Análisis de mercados financieros que define los criterios técnicos sobre los cuales los Agentes de Bolsa o Asesores de inversión realizaran sus recomendaciones.
4. Políticas y procedimientos para dar seguimiento a las recomendaciones efectuadas a nuestros clientes entre otras.
